Hongkong vyvíja nástroj proti praniu špinavých peňazí s kryptomenami

Zintenzívnený boj proti finančnej kriminalite v digitálnom veku

Hongkong, jeden z najvýznamnejších finančných centier Ázie, podniká konkrétne kroky v boji proti praniu špinavých peňazí (AML) spojenému s kryptomenami. Miestna colná správa v spolupráci s Hongkonskou univerzitou vyvíja nový nástroj na sledovanie a analýzu transakcií s virtuálnymi aktívami, ktorý má odhaliť sofistikované toky nelegálnych finančných prostriedkov.

Sedem prípadov, 1,1 miliardy USD a stovky podozrivých transakcií

Podľa vyjadrenia Maria Wonga Ho-yina, zástupcu komisára pre spravodajstvo a vyšetrovanie na colnom úrade, bolo od roku 2021 do mája 2025 nahlásených 39 prípadov prania špinavých peňazí, pričom 7 z nich bolo priamo spojených s kryptomenami. Jeden z najvážnejších prípadov z roku 2024 zahŕňal viac než 1 000 podozrivých transakcií v objeme 1,8 miliardy HKD, pričom až 760 miliónov HKD (97 miliónov USD) sa malo preliať cez kryptomenovú platformu.

Celkovo úrady odhalili krypto-pranie v hodnote viac než 9 miliárd hongkongských dolárov (1,1 miliardy USD), čo vyvolalo potrebu vytvoriť špecializovaný analytický nástroj.

Technologický základ: Forenzná analýza v digitálnom priestore

Nový nástroj vyvíjaný v spolupráci s akademickou sférou má využívať technológie z oblasti digitálnej forenziky, ktoré colné úrady už v minulosti aplikovali pri sledovaní online pirátstva a porušovania autorských práv. Hoci podrobnosti ostávajú zatiaľ dôverné, podľa Wonga pôjde o sofistikovaný systém schopný mapovať krypto-transakcie naprieč sieťami, identifikovať štruktúrované prevody a prepojené peňaženky, a spolupracovať s medzinárodnými databázami a orgánmi činnými v trestnom konaní.

Globálne trendy: Zatváranie búrz, podozrivé bankomaty a vysoké riziko

Problém prania špinavých peňazí cez kryptomeny nie je izolovaný len na Hongkong. V posledných mesiacoch boli hlásené podobné prípady aj inde vo svete:

• Nemecko zatvorilo platformu eXch a zhabalo 38,2 milióna USD v kryptomenách spojených s útokmi na burzy ako Bybit.
• Luxembursko vo svojom hodnotení rizík z roku 2025 varovalo, že kryptoburzy sú naďalej vysoko rizikovým prvkom aj napriek zníženým objemom.
• Austrália cez AUSTRAC varovala pred neregulovanými krypto bankomatmi, ktorých je aktuálne v krajine viac než 1 600 a z ktorých väčšina umožňuje anonymné hotovostné transakcie.

Nový štandard pre región?

Hongkong svojim prístupom nastavuje precedens pre ostatné ázijské jurisdikcie, ktoré sa rovnako snažia vyvážiť podporu fintech inovácií s ochranou proti zneužitiu. Nástroj vyvíjaný v spolupráci s Hongkonskou univerzitou by mohol slúžiť ako modelový systém, ktorý si osvojí aj ďalšie krajiny s vysokou mierou kryptomenovej aktivity a nízkou transparentnosťou.

Záver: Tlak na transparentnosť sa zvyšuje

Ako kryptomenový trh rastie a zreje, regulačné orgány po celom svete zvyšujú tlak na transparentnosť a dohľad nad tokmi virtuálnych aktív. Hongkong svojim projektom ukazuje, že kombinácia štátnej iniciatívy, technologickej expertízy a spolupráce s akademickým sektorom je jednou z najefektívnejších ciest v boji proti digitálnej finančnej kriminalite.

Príspevok Hongkong vyvíja nástroj proti praniu špinavých peňazí s kryptomenami je zobrazený ako prvý na Kryptoblog24.