TD Bank platí pokutu 3,1 miliardy za pranie špinavých peňazí

TD Bank, desiata najväčšia banka v USA, súhlasila so zaplatením pokuty vo výške 3,1 miliardy dolárov po tom, čo sa priznala k historickému prípadu sprisahania na pranie špinavých peňazí. Ide o prvú takúto situáciu v americkej histórii, kde sa veľká banka priznala k takýmto vážnym obvineniam. Priznanie zahŕňa aj porušenie zákona o bankovom tajomstve, ktoré umožnilo zločincom, vrátane obchodníkov s drogami, presúvať obrovské sumy peňazí cez bankový systém bez adekvátneho dohľadu.

Z celkovej pokuty zaplatí TD Bank 1,8 miliardy dolárov americkému ministerstvu spravodlivosti a ďalších 1,3 miliardy dolárov sieti na presadzovanie finančnej kriminality (FinCEN).

Problémy s dohľadom a účasť zamestnancov

Prokurátori tvrdia, že TD Bank nedokázala správne monitorovať transakcie v hodnote biliónov dolárov, čo umožnilo zločincom presúvať stovky miliónov dolárov cez banku. V niektorých prípadoch dokonca zamestnanci banky aktívne pomáhali zločincom a dostávali za to odmeny. Prokurátor Philip R. Sellinger zdôraznil, že nedostatky v dohľade boli také závažné, že zločinci mohli doslova „vysypať hromady hotovosti“ na bankové pulty za bieleho dňa.

Vnútorné a externé varovania ignorované

Napriek opakovaným varovaniam od zamestnancov banky a regulačných orgánov banka neuskutočnila žiadne významné zmeny na zlepšenie svojich interných postupov. To viedlo k umožneniu prania špinavých peňazí pre zločinecké siete, vrátane dvoch veľkých sietí, ktoré pôsobili v štáte New Jersey.

Pokračujúce vyšetrovanie

Generálny prokurátor Merrick Garland uviedol, že vyšetrovanie TD Bank sa ešte neskončilo, a vyhlásil, že nikto zapojený do nezákonných činností nebude vynechaný. „TD Bank sa svojimi praktikami stala nástrojom pre zločincov a uprednostnila zisky pred dodržiavaním zákona,“ povedal Garland.

Dôsledky pre bankový sektor

Tento prípad predstavuje prelomový moment pre americký bankový sektor, najmä pokiaľ ide o zodpovednosť bánk za monitorovanie podozrivých transakcií a dodržiavanie zákonov proti praniu špinavých peňazí. Tento prípad tiež naznačuje, že regulačné orgány budú pokračovať v prísnych opatreniach proti bankám, ktoré nezabezpečia dostatočný dohľad nad transakciami a umožnia pranie špinavých peňazí na globálnej úrovni.

Príspevok TD Bank platí pokutu 3,1 miliardy za pranie špinavých peňazí je zobrazený ako prvý na Kryptoblog24.